1、单选题：
有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?
选项：
A:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
B:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
D:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 【理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程】

2、单选题：
2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（ ）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
选项：
A:理财计划
B:个人理财业务
C:综合理财业务
D:私人银行业务
答案: 【个人理财业务】

3、单选题：
将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。
选项：
A:以客户收入为标准
B:以客户的需求为标准
C:以对银行利润贡献度为标准
D:以客户的生命周期为标准
答案: 【以对银行利润贡献度为标准】

4、多选题：
以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）
选项：
A:物价水平持续大幅上升
B:互联网普及应用
C:人口老龄化
D:医疗制度改革深入
答案: 【物价水平持续大幅上升;
互联网普及应用;
人口老龄化;
医疗制度改革深入】

5、多选题：
在下列各项中属于客户财务信息的有（）。
选项：
A:客户的社会地位
B:客户的投资偏好
C:财务结构安排
D:客户的年龄
E:收支情况
答案: 【财务结构安排;
收支情况】

6、多选题：
分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?
选项：
A:客户的风险偏好
B:客户的实际风险承受能力
C:客户的风险认知度
D:客户的年龄
E:客户的受教育程度
答案: 【客户的风险偏好;
客户的实际风险承受能力;
客户的风险认知度】

7、判断题：
个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】

8、判断题：
投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】

9、判断题：
理财价值观是指理财目标排序。对还是错？
选项：
A:错
B:对
答案: 【对】

10、判断题：
根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？
选项：
A:对
B:错
答案: 【对】