《1.初识个人理财规划》单元测验

1、单选题：
​专业理财顾问在进行理财规划时，遵循的6个工作流程是：‏
选项：
A: 理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务
B: 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
C: 调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务
D: 调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
答案: 【 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务】

2、多选题：
‎下列说法，哪些是不正确的理财观念‏
选项：
A: 理财就是节衣缩食、省吃俭用
B: 理财就是生财，就是投资赚钱
C: 不论贫富都需理财
D: 理财只是一时一事的行为
答案: 【 理财就是节衣缩食、省吃俭用;
理财就是生财，就是投资赚钱;
理财只是一时一事的行为】

3、多选题：
在理财规划的实践中，财务安全和财务自由的目标，要分解在具体的规划目标中来体现。所以，理财规划要实现的目标可以总结为以下几个方面：‌                       ‌‌‌
选项：
A: 必要的资产流动性  
B: 合理的消费支出
C:  完备的风险保障
D: 积累财富  
E: 合理的纳税安排
F: 安享晚年
G: 有效的财产分配与传承
H: 实现教育愿望
答案: 【 必要的资产流动性  ;
合理的消费支出;
 完备的风险保障;
积累财富  ;
合理的纳税安排;
安享晚年;
有效的财产分配与传承;
实现教育愿望】

4、判断题：
从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次，就是实现财务安全和追求财务自由。​‎​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

5、判断题：
‍由于货币具有“复利”现象这样的特性，所以理财规划应该尽早开始，理财方案也应该尽早制定。​
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】

6、判断题：
‌理财规划首先应该考虑的因素是风险而非收益。‍
选项：
A: 正确
B: 错误
答案: 【 正确】